Ces Conditions Générales régissent la relation contractuelle entre PlanPatrimoine et les participants de nos programmes de planification patrimoniale, services de conseil en transmission de capital, ateliers de gestion patrimoniale et sessions de conseil patrimonial. Elles s'appliquent à tous les services de conseil offerts et dispositions complémentaires. En vous inscrivant à nos programmes ou en vous enregistrant pour un service, vous acceptez ces conditions.
L'inscription à nos programmes de planification patrimoniale peut se faire en personne dans nos locaux, par téléphone, email ou via notre site web. Le contrat est établi lors de la confirmation par PlanPatrimoine. Pour les ateliers et cours spécialisés en gestion patrimoniale, une inscription préalable est requise car nous limitons le nombre de participants pour assurer une qualité de conseil optimale. Le droit à la participation aux programmes n'existe qu'après réception d'une confirmation et traitement du paiement, le cas échéant.
Nos services incluent des programmes de planification patrimoniale pour particuliers, ateliers de conseil personnalisés, sessions de conseil individuelles, séminaires de transmission de capital et offres complémentaires telles que des plans patrimoniaux personnalisés et des sessions de conseil en groupe. Le type, la portée et la durée de chaque programme sont définis dans la description actuelle du programme ou le contrat d'inscription respectif. PlanPatrimoine se réserve le droit de modifier les offres de programmes, les horaires et le personnel de conseil lorsque nécessaire pour des raisons organisationnelles ou liées au contenu. Si un consultant n'est pas disponible, nous fournirons un remplaçant qualifié ou proposerons une session alternative si possible.
Les frais de conseil sont payables à l'avance sauf si des conditions de paiement alternatives ont été convenues. Pour les programmes de conseil complets, des paiements échelonnés peuvent être organisés. Le paiement est traité par virement bancaire ou, dans des cas spéciaux, directement dans nos locaux de conseil. Les prix pour les services de conseil spécialisés ou le développement de programmes personnalisés sont indiqués séparément et dus à la date spécifiée. En cas de défaut de paiement, nous nous réservons le droit d'exclure le participant de toute participation ultérieure aux programmes ou de facturer des intérêts selon les dispositions légales.
Chez PlanPatrimoine, nous nous engageons pour la satisfaction client et l'excellence en conseil patrimonial. Si vous n'êtes pas satisfait de nos services de planification patrimoniale, veuillez nous en informer dans les 14 jours suivant l'achèvement du programme ou la prestation de la session. Nous travaillerons avec vous pour résoudre toute préoccupation et nous assurer que vos objectifs patrimoniaux sont atteints. Les remboursements sont traités au cas par cas selon les principes suivants :
Toutes les demandes de remboursement doivent être soumises par écrit à conseil@planpatrimoine.com avec une explication détaillée des préoccupations et des éléments de conseil spécifiques qui n'ont pas répondu aux attentes. Chaque demande sera examinée dans les 7 jours ouvrables, et nous nous engageons à une résolution équitable qui soutient à la fois la satisfaction client et l'intégrité du programme.
Les horaires actuels des sessions sont disponibles sur notre site web et dans les descriptions de programmes. Nous demandons une participation ponctuelle. Les arrivées tardives dépassant 15 minutes peuvent entraîner un refus d'accès aux sessions en cours par considération pour les autres participants et pour maintenir la qualité du conseil. Les sessions ou programmes manqués ne peuvent être rattrapés ou remboursés sauf accord exprès ou arrangement individuel dans des circonstances spéciales.
La participation à nos programmes de planification patrimoniale se fait sous votre propre responsabilité. Toutes les informations personnelles et détails patrimoniaux partagés pendant nos sessions sont soumis à la confidentialité. PlanPatrimoine s'engage à maintenir les normes de confidentialité les plus strictes et attend la même chose de tous les participants. Nous demandons que les défis patrimoniaux existants ou circonstances spéciales soient confidentiellement divulgués avant le commencement du programme. En cas de doute, nous recommandons une consultation préalable avec un autre conseiller en planification patrimoniale. PlanPatrimoine n'est pas responsable des inconvénients auto-infligés ou des conséquences indirectes de la participation.
Les locaux et équipements de PlanPatrimoine doivent être traités avec soin. Les matériaux de conseil et ressources patrimoniales sont fournis pour les programmes et inclus dans les frais de programme sauf indication contraire. PlanPatrimoine n'assume aucune responsabilité pour les effets personnels et objets de valeur. Les salles de conseil et espaces communs doivent être laissés dans un état ordonné.
Le contenu, les méthodes, matériaux de conseil et ressources patrimoniales fournis dans nos programmes sont soumis aux droits d'auteur. La distribution, utilisation commerciale ou publication sans permission expresse de PlanPatrimoine n'est pas autorisée. Tous les participants s'engagent à la confidentialité concernant les informations personnelles des autres participants. Les enregistrements photo, vidéo ou audio pendant les sessions ne sont autorisés qu'avec le consentement préalable de tous les individus présents et du chef de session.
Les données personnelles des participants sont traitées avec le plus grand soin et utilisées exclusivement pour le traitement des contrats et la prestation des services de conseil. La divulgation à des tiers ne se produit que si nécessaire pour l'exécution du contrat. D'autres détails sont réglementés dans notre Politique de Confidentialité séparée.
Le droit suisse s'applique. La juridiction pour tous les litiges est le siège social de PlanPatrimoine.